После успешного внедрения системы предварительного контроля платежей АО «АБ «РОССИЯ» обратился к ГК Luxms с новой задачей – разработкой системы кэш-пулинга.
Это решение представляет собой консолидацию средств компании, входящей в корпорацию, на одном счете, а также включает взаимозачеты, переводы средств между счетами, займы, выплаты процентов и т.д. И повышает эффективность размещения временно свободных денежных средств для получения дополнительного дохода.
Решение интересно тем, что существенно расширяет классический функционал BI, отвечая потребностям рынка и трендам развития систем business intelligence, а также демонстрирует гибкость платформы Luxms BI.
Реализованный проект подтверждает, что Luxms BI – это больше, чем BI. Поэтому, если ваши задачи шире и стандартные BI-системы вам не подходят, свяжитесь с нами. Вместе мы найдем решение.
Дополнительные материалы по кейсу: видео-отзыв заказчика
Цель и задачи проекта
Цель проекта - автоматизировать работу с заявками клиентов по созданию и изменению параметров пулов денежных средств как на уровне головных офисов крупных компаний, так и на уровне дочерних и зависимых организаций.
Основные задачи проекта:
-
Доступность информации в режиме реального времени;
-
Сокращение времени на бумажный документооборот;
-
Возможность прогнозировать движение наличных и безналичных денег.
Способ решения
Работу над проектом разделили на несколько этапов, учитывая уникальные потребности и сложности проекта:
-
Создание витрин данных. На этом этапе возникли небольшие сложности. Кэш-пулинг – сам по себе нетривиальная система, поэтому витрины данных пришлось несколько раз переделывать и корректировать. Но благодаря совместной работе получилось создать функциональную структуру данных, соответствующую всем требованиям проекта;
-
Разработка отчетности. В отличие от предыдущего проекта здесь отчетность требовала иного подхода. Для кэш-пулинга создали интерактивную отчетность, где пользователи могут выбирать типы отчетов и пакеты периодической отчетности, а также создавать отчеты в автоматическом режиме. Также была реализована возможность сохранения и загрузки архивов с отчетами в нужных форматах;
-
Интеграция с личным кабинетом. Одной из ключевых задач стало создание личного кабинета с бесшовным входом. Команда Luxms тщательно проработала интерфейс – проговаривали с заказчиком каждую форму, каждое поле ввода и т.д., так как система специфическая, имеющая ряд особенностей. В итоге – создали удобный и интуитивно понятный интерфейс;
-
Реализация электронного документооборота. В проекте именно это было самой специфической задачей, необходимо было формализовать процесс: документы передаются в личный кабинет на подпись, подписываются, передаются в АБС и проверяются банковскими сотрудниками.
Реализация этого функционала позволила автоматизировать процесс, учтя все требования безопасности, а также значительно сократила трудозатраты сотрудников на бумажный документооборот при взаимодействии клиента и заказчика.
Примеры дэшбордов:
1. Дэшборд владельца пула
Такой дэшборд позволяет получить данные одного из пулов (описание и перечень счетов участников пула). Далее можно просмотреть нужную информацию более подробно:
-
получить информацию по договорам, заключенным для конкретного счета;
-
увидеть все документы, относящиеся к пулу, или выбрать документы с определенным статусом и т.д.
2. Электронный документооборот
В проекте используется электронный документооборот с электронной цифровой подписью.
Документы для электронного документооборота доступны в соответствии с ролевой моделью, пользователь видит только те, на которые у него есть права.
Заполнение тела электронного документа происходит не только через выбор интерактивных форм, но и через загрузку Excel-файла.
3. Отчеты
Блок «Отчеты» включает интерактивную и периодическую отчетность.
Для интерактивной отчетности можно выбрать тип отчета и доступные пакеты периодической отчетности.
Можно сохранить и загрузить архив с периодическими отчетами в нужном формате.
Особенности проекта
Задачи этого проекта не могли быть решены стандартным функционалом BI, а требовали специализированного решения на базе Luxms BI.
Наша платформа обладает гибкостью для выполнения самых разнообразных задач, поэтому в результате мы реализовали не только блоки с управленческой информацией (дэшборды на основе платформы Luxms BI), но и возможность осуществления активных действий владельцев пула с помощью системы электронного документооборота и блок работы с отчетами и информацией по движению денежных средств клиентов.
Объем данных:
-
Более 200 пулов;
-
Более 300 счетов.
Пользователи системы:
- Внутренние пользователи ~10 пользователей;
- Внешние пользователи ~1000 пользователей.
Надежность:
-
Резервирование на стороне Заказчика;
-
Восстановление в течение 1 часа.
Результаты проекта
Среди основных выгод, который получил заказчик данной системы: возможность предложить автоматизированный вариант современного банковского продукта – кэш-пулинг, работающий в режиме онлайн.
Система позволяет не только получать информацию о денежных средствах на счетах, но и прогнозировать движение наличных и безналичных денег, оперативно предоставлять поддержку в случае сбоев.
Данное решение позволяет повысить эффективность размещения временно свободных денежных средств, получая дополнительный доход.
Дополнительными преимущества программного продукта стали:
-
Управление параметрами пула, автоматическое подтягивание информации в зависимости от типа документа и договора;
-
Доступность информации в режиме реального времени;
-
Формирование отчетности по форматам в автоматическом режиме;
-
Возможность экспорта отчетности в формате Excel;
-
Система управления лимитами остатка на счете.
Поможем и ответим на вопросы
