В 2020 году Акционерный Банк «РОССИЯ» столкнулся с задачей внедрения BI-системы с личным кабинетом и отчетностью по запросу одного из своих крупных клиентов.
Команда Luxms взялась за решение этой задачи, создав систему предварительного контроля оборота средств на счетах клиентов, где в динамичном интерфейсе консолидирована информация по договорам, счетам и платежам с возможностью просмотра детализации.
Так появился проект – «Банковское сопровождение контрактов» на основе Luxms BI.
Удобство и скорость взаимодействия, использование одинаковой информации при общении и принятии решений важно для любой компании.
Реализованный проект как раз объединил всех участников в единое информационное поле, что упростило и ускорило процессы взаимодействия между банком, клиентами и другими контрагентами.
Дополнительные материалы по кейсу:
Видео-демонстрация кейса и видео-отзыв заказчика
Цель и задачи проекта
Цель проекта - объединение всех участников в единое информационное поле, в котором каждый участник сможет решать свои задачи:
-
Заказчики – получать прозрачные и наглядные отчёты по исполнению контрактов;
-
Генподрядчики – иметь комплексный контроль работ и платежей по всей цепочке исполнителей;
-
А сотрудники банка получат постоянный удобный онлайн доступ к информации по расчётам.
Способ решения
Команда вендора и заказчика разделили совместную работу на несколько этапов:
-
Создание витрин данных: специалисты банка самостоятельно подготовили витрины данных, а затем показали разработанные витрины заказчику от бизнеса и начали их совместную отладку. После этого команда Luxms приступила к следующему этапу;
-
Отчетность и создание личного кабинета: был разработан личный кабинет для клиентов, который интегрирован с банковской системой, а также подготовлена система отчетности внутри решения. Важной частью проекта стала реализация практически онлайн обмена данными с обновлением каждые 15 минут;
-
Создание инфраструктуры: ГК Luxms совместно с командой банка разработали архитектурное решение по построению необходимой инфраструктуры для бесперебойной работы системы, обеспечив надежную интеграцию и масштабируемость;
-
Обеспечение информационной безопасности и защиты данных: реализована сложная парольная политика, обеспечена двухфакторная авторизация и ролевая модель, где каждый пользователь видит срез данных, доступный ему согласно настройкам полномочий его роли.
В результате проекта были реализованы различные дэшборды, которые решают основные задачи:
-
Мониторинг поступления и движения денежных средств;
-
Контроль целевого использования денежных средств;
-
Отчётность перед заказчиком;
-
Контроль хода исполнения контрактов;
-
Анализ соответствия операций исполнителя и реальных объёмов работ условиям контракта.
Вот некоторые из них:
1. Раздел «Платежи»
Можно углубиться в платежи и в сметы по выбранному контракту. При этом есть возможность не только посмотреть количество произведенных платежей, но и причины, по которым средства не поступили.
2. Раздел «Отчеты»
На одном экране находится консолидированная информация по договорам, счетам и платежам. А для просмотра сводной аналитики настроена гибкая ролевая модель, в зависимости от уровня доступа можно видеть сумму контрактов определенного количества заказчиков.
Есть возможность перейти к иерархической таблице, чтобы посмотреть подробную информацию о сопровождаемых договорах.
Дэшборды здесь позволяют сгенерировать отчет выбранного типа с выбранными фильтрами. При выборе необходимых параметров и нажатии кнопки «получить отчет», идет xml-запрос напрямую в базу банка, там формируется нужный отчет по заданному шаблону, который автоматически выгружается в формате xls на локальную машину пользователя.
3. Контрагенты
Сопровождаемые контракты представлены в виде иерархии и раскладываются в «юбку» коопераций, где каждый новый уровень, если он существует, открывается при клике на выбранный договор.
Особенности проекта
Проект должен был учитывать потребности не только сотрудников одной компании, но и сторонних организаций, предоставляя строго ту информацию, которую можно. Поэтому потребовалось использовать дополнительные меры защиты в виде сложных парольных политик, двухфакторной авторизации и ролевых моделей.
Включение следующих функциональных возможностей позволило решать разные типы задач в зависимости от участника:
-
Комплексный контроль за ходом исполнения проектов для топ-менеджмента, государственных заказчиков, контролирующих структур;
-
Оперативное управление всеми аспектами крупных инфраструктурных проектов (финансирование, платежи, ход исполнения, документооборот);
-
Сметный и строительный контроль (соответствие, переделки, этапность, последовательность, номенклатура);
- Оперативный доступ в соответствии с определенной системой прав для всех уровней участников к сканам первичных документов (сметная, платёжная, бухгалтерская, строительная документация).
Результаты проекта
Фактически он представляет собой классическую BI-систему, частично адаптированную под специфические требования банка. Внедрение решения:
-
повысило эффективность мониторинга контрактов и контроля платежей клиентов;
-
снизило риски невыплат;
-
сократило затраты на персонал и увеличило доходы банка.
Для заказчиков она предоставляет прозрачные и наглядные отчеты по исполнению контрактов, для генподрядчиков – комплексный контроль работ и платежей по всей цепочке исполнителей, а для специалистов банка – постоянный удобный онлайн-доступ к информации по расчетам.
Удобство и скорость взаимодействия, использование одинаковой информации при общении и принятии решений важно для любой компании. Реализованный проект как раз объединил всех участников в единое информационное поле, что упростило и ускорило процессы взаимодействия между банком, клиентами и другими контрагентами.
Поможем и ответим на вопросы
